TÉRMINOS Y CONDICIONES – APERTURA DE CUENTA BANCARIA EN LILI BANK
1. INTRODUCCIÓN
Este documento establece los términos y condiciones bajo los cuales Start Companies facilita el servicio de apertura de cuenta bancaria en Lili Bank para LLCs registradas en los Estados Unidos.Start Companies actúa únicamente como intermediario en el proceso de apertura de la cuenta bancaria, proporcionando la documentación requerida y guiando al cliente en el cumplimiento de los requisitos establecidos por Lili Bank.El cliente reconoce y acepta que Start Companies no tiene control ni influencia sobre la decisión final de Lili Bank respecto a la aprobación, suspensión o cierre de la cuenta.Al contratar este servicio, el cliente acepta estar legalmente obligado por estos términos y se compromete a cumplir con los procedimientos y normativas de Lili Bank.Start Companies se reserva el derecho de modificar estos términos en cualquier momento sin previo aviso.2. DESCRIPCIÓN DEL SERVICIO
Start Companies gestiona y facilita el proceso de apertura de cuenta bancaria en Lili Bank, asegurando que el cliente cumpla con los requisitos del banco y proporcionando la documentación necesaria.2.1. Alcance del Servicio
El servicio de apertura de cuenta bancaria en Lili Bank incluye:- Asesoría sobre el proceso de apertura y requisitos exigidos por Lili Bank.
- Provisión de los documentos requeridos, tales como:
- Artículos de Organización de la LLC.
- EIN (Employer Identification Number).
- Dirección fiscal y social registrada.
- BOI Report (si es requerido por el banco).
- Enlace y coordinación con Lili Bank para la validación de los documentos.
- Guía sobre los pasos adicionales requeridos por Lili Bank para completar la apertura.
2.2. Exclusiones del Servicio
- Start Companies no garantiza la aprobación de la cuenta bancaria.
- Start Companies no puede influir en las políticas internas de Lili Bank ni en sus decisiones.
- Start Companies no es responsable de bloqueos, restricciones o cierres de la cuenta bancaria después de su apertura.
- El servicio no incluye la gestión de transacciones, mantenimiento de cuenta ni asistencia en soporte bancario posterior.
3. PAGO Y EJECUCIÓN LEGAL EN CASO DE INCUMPLIMIENTO
3.1. Pago del Servicio
- El cliente podrá realizar el pago antes o después de la apertura de la cuenta en Lili Bank, según lo acordado previamente.
- Si el cliente opta por pagar después, deberá completar el pago inmediatamente tras la confirmación de apertura de la cuenta bancaria.
- La entrega de información final sobre la cuenta bancaria solo se realizará una vez recibido el pago en su totalidad.
3.2. Incumplimiento de Pago y Ejecución Legal
Si el cliente no cumple con el pago tras la apertura de la cuenta en Lili Bank, Start Companies podrá:- Ejecutar acciones legales en EE.UU. y en el país de residencia del cliente para recuperar el monto adeudado.
- Notificar a Lili Bank sobre la deuda pendiente, lo que podría afectar la operatividad de la cuenta.
- Iniciar procesos de cobranza con despachos legales o agencias de crédito internacionales.
- Aplicar intereses por mora y cargos administrativos adicionales.
4. RESPONSABILIDAD DEL CLIENTE
El cliente es responsable de:- Proporcionar información veraz y actualizada para la apertura de la cuenta en Lili Bank.
- Cumplir con todos los requisitos exigidos por Lili Bank, tales como verificaciones de identidad, confirmaciones adicionales o documentación complementaria.
- No utilizar la cuenta para actividades ilegales o fraudulentas.
- Rechaza la solicitud de apertura de la cuenta.
- Solicita información adicional y el cliente no la proporciona.
- Bloquea, suspende o cierra la cuenta después de su apertura debido a políticas internas o actividades sospechosas.
5. USO DE LA CUENTA BANCARIA Y RESPONSABILIDAD LEGAL
El cliente es el único responsable del uso adecuado de su cuenta en Lili Bank y debe cumplir con todas las normativas bancarias y regulatorias de EE.UU.Está estrictamente prohibido utilizar la cuenta bancaria para:- Lavado de dinero, financiamiento de actividades criminales o evasión fiscal.
- Envío de remesas o cambios de divisas sin autorización regulatoria.
- Transacciones que infrinjan las normativas financieras de EE.UU.
6. POLÍTICA DE REEMBOLSOS
- No se aceptan reembolsos una vez iniciado el proceso de apertura de la cuenta en Lili Bank.
- Si el cliente no proporciona la información completa a tiempo, el pago no será reembolsable y el proceso quedará en pausa hasta que la documentación requerida sea entregada.
- Si Lili Bank rechaza la apertura de la cuenta por incumplimiento del cliente con los requisitos, el pago no será reembolsable.
- Start Companies no reembolsará el servicio si la cuenta es bloqueada o cerrada después de su apertura por decisión de Lili Bank.
7. ACEPTACIÓN DE LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES
Al contratar el servicio de apertura de cuenta en Lili Bank, el cliente declara que:- Ha leído, comprendido y aceptado estos términos y condiciones en su totalidad.
- Reconoce que la decisión final sobre la aprobación de la cuenta bancaria depende exclusivamente de Lili Bank.
- Acepta que el incumplimiento del pago tras la apertura de la cuenta puede derivar en acciones legales en EE.UU. y en su país de residencia.
- Asume la responsabilidad de cumplir con las regulaciones bancarias y legales en EE.UU. tras la apertura de la cuenta.
